حصري/ من التطبيقات إلى الوكلاء الأذكياء: كيف يتم إعادة تشكيل مستقبل التأمين في السعودية؟

عبد الله الشرقي لـ “أريبيان بزنس”: الشركات التي لا تستثمر في الذكاء الاصطناعي ستكون خارج السوق

حوار : سعيد الحسنية

يتسارع توظيف الذكاء الاصطناعي في قطاع التأمين السعودي، مع انتقال الشركات من رقمنة الخدمات إلى بناء نماذج أعمال تعتمد على البيانات والتحليلات المتقدمة والأتمتة في سباق لرفع الكفاءة التشغيلية، وخفض التكاليف، وتحسين تجربة العملاء.

وجاء هذا التحول في صلب النقاشات التي شهدتها الرياض على هامش Global Blockchain Show ، الذي استقطب أكثر من 10 آلاف مشارك، و 100 متحدث، و 100 جهة عارضة، إلى جانب مستثمرين، ومسؤولين حكوميين، وخبراء في تقنيات Web3 والأصول الرقمية، بالتزامن مع Global Al Show و . Global Games Show.

وعلى هامش المؤتمر، وفي لقاء خاص مع “أريبيان بزنس”، قال عبدالله الشرقي، الرئيس التنفيذي للتقنية والتحول الرقمي في شركة التعاونية للتأمين، إن الذكاء الاصطناعي أصبح جزءاً أساسياً من استراتيجية شركات التأمين، وليس مجرد أداة للتحول الرقمي مؤكداً أن الشركات التي لا تبني استراتيجياتها حول هذه التقنيات ستجد صعوبة في مواكبة المنافسة.

وأوضح أن التعاونية أطلقت استراتيجية Digital First عام 2021 ، وحققت مستهدفاتها خلال 2024 ، قبل الموعد المحدد بعام مشيراً إلى أن تغير سلوك العملاء جعل التطبيقات الرقمية نقطة الاتصال الأولى مع شركة التأمين، سواء للحصول على عروض الأسعار أو إدارة الوثائق أو تقديم المطالبات

وأضاف أن الاستثمار في تقنيات التأمين (InsurTech) أصبح ضرورة، خصوصاً في ظل تعامل شركات التأمين مع ملايين المطالبات والعمليات ومليارات المعاملات، ما يجعل الذكاء الاصطناعي أداة لرفع الكفاءة وتحسين إدارة المطالبات، والموافقات المسبقة، وتحليلات التنبؤ بالمخاطر. وقال: “إذا لم يكن لديك تطبيق يتفاعل مع العميل ويقدم له الخدمة المناسبة، فأنت لا تملك خدمة من الأساس”.

وأشار الشرقي إلى أن استثمارات الشركة في الابتكار أسهمت في فوزها بجائزة Gartner للابتكار مرتين، كما استثمرت خلال الأشهر الثلاثة الماضية في عدد من الشركات، وأطلقت برنامج “منشور للذكاء الاصطناعي”، الذي استقطب نحو 1000 شركة، قبل اختيار 10 شركات من السعودية وبلجيكا وفرنسا، مؤكداً أن الاستثمار في الذكاء الاصطناعي أصبح معياراً أساسياً لاستمرار الشركات في السوق.

وكشف أن التعاونية بدأت تطبيق حلول تعتمد على الذكاء الاصطناعي لتحليل المكالمات الهاتفية واقتراح الإجابات لموظفي خدمة

العملاء، إضافة إلى اختبار وكيل ذكاء اصطناعي يجري مكالمات مباشرة مع العملاء، وتطوير خدمة تحويل الصوت إلى تسعيرة للحصول على عروض التأمين فورياً.

ورغم هذا التوسع، شدد الشرقي على أن أفضل الممارسات العالمية ما زالت تؤكد أهمية وجود العنصر البشري إلى جانب الأنظمة الذكية، من خلال تجربة موحدة تجمع بين القنوات الرقمية ومراكز الاتصال والعناية بالعملاء.

وأضاف أن الشركة حددت 28 حالة استخدام للذكاء الاصطناعي حتى عام 2030 ، قبل أن يقترح الموظفون أكثر من 200 حالة استخدام إضافية، في مؤشر على سرعة تبني التقنيات الجديدة داخل الشركة. وأوضح أن الذكاء الاصطناعي أسهم في تسريع عمليات الاكتتاب وتحليل المخاطر، كما اختصر في إحدى التجارب بقطاع العلاج الطبيعي عملاً كان ينفذه نحو 30 طبيباً خلال وقت طويل إلى دقائق معدودة مع الحفاظ على مستوى مرتفع من الدقة.

وفي ملف حماية البيانات، أكد أن اشتراط استضافة البيانات داخل المملكة أسهم في معالجة نحو 80 بالمئة من المخاطر المرتبطة باستضافتها خارجياً، إلى جانب الالتزام بنظام حماية البيانات الشخصية (PDPL) ومتطلبات وهيئة التأمين.

ويرى الشرقي أن الذكاء الاصطناعي القائم على الوكلاء (Agentic (Al سيكون الأكثر تأثيراً خلال السنوات المقبلة، كاشفاً عن تأسيس التعاونية شركتي تيجان الخليج مرون” لبناء القدرات التقنية الداخلية و * * Tree”* * لتطوير حلول الذكاء الاصطناعي القطاع التأمين بالتعاون مع شركاء محليين وعالميين.

واختتم حديثه بالتأكيد على أن قيمة وثيقة التأمين لا تقاس بالسعر وحده، داعياً العملاء إلى تقييم جودة الخدمة، وسرعة الاستجابة وجاهزية الشركة تقنياً، لأن القيمة الحقيقية للتأمين تظهر عند الحاجة إليه، وليس عند شرائه.